「お客さまのため」を
考え抜く
その姿勢は、
必ず伝わる

素の自分を出せることに
信頼を感じて

心を傾け視野を広げて
より良い提案をカタチに

損害保険プランナーとして200社ほどの会社を担当。お客さまの事業内容などからリスクを洗い出し、それに備えることのできる保険商品をご提案します。 お客さまにとって事業は日常的なもの。どんな要素がリスクになり得るのか、認識されていないこともあります。そのため、さまざまな角度から質問して考えられるリスクを浮き彫りにし、当社が扱う数多くのものの中から最も適した保険商品や特約を選び抜いていきます。このときは自分一人で決めてしまわず、必ず上司や先輩の意見を伺って視野を広げるようにしています。 そうして固めた提案の内容を、しっかりとお伝えすることも大切。保険商品は専門用語が多く使われ、そもそもの仕組みも複雑です。様子を見ながら言葉を言い換えたりわかりやすい例えをしたり、ときには図を描きながらお話しするなど、お客さまにとって理解しやすい説明を行うことをいつも意識しています。 仕事を始めて、些細なことでも疑問を感じたら、調べたり保険会社に確認するといった、学ぶ姿勢が磨かれました。納得がいくまで疑問を深堀りして必要な情報を自分の血肉にしておくことが、お客さまに「届く」ご説明、そして「役立つ」ご提案につながっていくと思っています。

ときには言いづらいことも
率直に伝える

「お客さまに役立つ」ために考え抜く姿勢は、必ず伝わる。ある経験で、そのことを実感しました。 それは他代理店での契約から当社への切り替えをおすすめするものでした。現在の契約内容を確認すると、お客さまが希望される補償内容にするためにはある特約を付帯しておくことが必要だと気づいたのです。現状のままでは、保険事故の状態によってはお客さまが保険金を受け取ることができなくなります。保険料は上がってしまうものの特約を付けたプランを用意し、ご提案の際、現状の契約はどのような仕組みになっているか、なぜ特約を付ける必要があるかを丁寧にご説明しました。 その結果、特約を付帯したかたちでご契約いただくことができました。またそのとき、「今までは契約更新のときも代理店担当者の提案をそのまま受け入れてきたけれど、本当は保険について深く話をしたかった。今回はいい機会になりました」とお礼の言葉をいただきました。 保険料の値上げにつながる話は言いづらいものです。けれど、お客さまにとって必要だと判断すれば、ためらわず、そして真摯にお伝えすることが大切だと学びました。

知識とスキルの幅を広げ、
長く活躍したい